Предложение является идеальным вариантом для инвесторов и новичков, стремящихся получать больший доход, чем может обеспечить банковский депозит, избегая рисков. Портфель объединяет большой выбор консервативных инструментов. В год можно получать до 6% прибыли в год.
Паевой фонд «Облигации Плюс»
Корпоративным облигациям российских компаний принадлежит большая часть портфеля. Это 66,93%. Они представляют собой ценные бумаги, выпуск которых осуществляют юридические лица для финансирования своей работы. Представленный способ финансирования более выгоден, чем банковские услуги.
Четверть портфеля занимают федеральные облигации РФ. Преимуществом актива является высокий уровень надежности. Риски потерять потенциальный доход и сумму вложенных инвестиций сведены к минимуму. Однако получить большую прибыль таким способом невозможно. При помощи инструмента средства можно только сохранить, но не приумножить.
Управляющий инвестирует деньги не только в корпоративные и государственные облигации. Они могут быть направлены в муниципальные ценные бумаги, активы субъектов Российской Федерации.
Отрасли, которые охватывает
Гособлигации занимают большую часть портфеля. На их долю приходится 23,97%. Бумаги внутреннего займа обеспечивают возможность получения дохода эмитентом. Ставка на весь срок эмиссии фиксирована. Доход инвестору гарантирован независимо от сложившейся внешнеполитической обстановки. Не имеет значения состояние фондового рынка, курс национальной валюты.
Пятая часть, предоставленных вкладчиками средств, - 20,49% направляется для инвестирования в объекты недвижимости. Инструмент отличается надежностью. Даже снижение уровня активности на рынке не станет причиной обвала цен, как часто происходит на рынке акций. Фоновый рынок за последние годы приносит большую прибыль.
10,04% портфеля отводится на долю вложений нефтегазовой и топливной отраслей. Среди инвесторов нефтяная отрасль пользуется большой популярностью. Она отличается высоким уровнем стабильности и прибыли. На мировом рынке энергоресурсов Россия занимает высокие позиции. Объем средств, которые распределяются нефтяной отраслью, существенно превышает активы других секторов экономики.
Прибыльные эмитенты
21,94% - пятая часть средств фонда направляется для инвестирования в облигации Минфина страны.
Также стоит отметить и другие эмитенты:
- Крупнейшим девелопером России является одна из Российских компаний «ПИК-Корпорация», - 5,79%
- Государственная лизинговая компания, специализацией которой является поставка автомобильной и специальной техники, железнодорожного, водного и воздушного транспорта, - 4,35%;
- Управляющая компания ТКХ, занимающаяся инвестированием в гражданскую и оборонную промышленности, - 4,05%;
- Занимающаяся инвестициями компания «Система» - 4,02%
- «Группа ЛСР», работа которой осуществляется в сфере выпуска строительных материалов и строительства объектов недвижимости, - 3,89%;
- «Роснефть» - нефтегазовая компания – 3,7%
- PioneerGroupи ГК «Самолет Девелопмент» - компании застройщики – 3,5 и 3,67%;
- Крупнейшая сеть магазинов «О’КЕЙ» - 3,41%.
Динамика роста стоимости
УК «Альфа-Капитал» сформировала фонд в 2003 году. С начала размещения на бирже стоимость пай возросла с 1 000 рублей, до 4 815 рублей. Информация актуальна на конец февраля 2021 года. Доходность составляет 384,35%. За год размер ожидаемой прибыли составляет 6,07%.
Фонд «Облигации Плюс» - ключевые особенности фонда
Экономическая нестабильность России является причиной того, что начинающим инвесторам приходится отдавать предпочтение консервативным инструментам. Более опытные пробуют свои силы, выбирая стратегии и диверсифицирование рисков.
Выбранная стратегия
Управляющий портфелем в соответствии с установленным порядком предпочитает придерживаться консервативной стратегии. Для осторожных вкладчиков, которые в первую очередь стремятся сохранить свой капитал в целости и сохранности, фонд является оптимальным вариантом. Портфель включает инструменты, отличающиеся простотой и доступностью в использовании. По уровню надежности они выдерживают успешное сравнение с банковскими депозитами.
Инвестиционная цель
Умеренный доход, обеспеченный инвестированием в ценные бумаги государственного займа и ведущих компаний России – ключевая цель инвестирования. Для решения поставленной задачи управляющий использует облигации, которые представлены эмитентами хорошего кредитного качества. Это является гарантией высокого уровня ликвидности.
Условия инвестирования в фонд – основные условия
В ETF«Облигации плюс» поддерживается инвестирование от 100 рублей. Через «Ситибанк» минимальная сумма вклада – 50 000 рублей. Предусмотрены возможности и для повторного инвестирования. Через УК – от 100 рублей, через «Ситибанк» - от 5000 рублей. ПИФ является открытым. Благодаря этому исполнение заявок на приобретение, продажу и обмен паев осуществляется каждый рабочий день.
Сумма инвестирования определяет размер надбавки при приобретении долей. Максимальный размер комиссии – 1,5%. Она взымается при совершении покупок на 1 000 000 рублей. Через «Ситибанк» сумма может быть меньшей. При инвестировании более 3 000 000 рублей через банк «Восточный» действует минимальная надбавка – 0,5%.
При погашении паев предусмотрена скидка. Она зависит от агента и периода владения. Продажи через УК и агентства (исключением является «Ситибанк») предполагают следующий размер комиссии:
- При условии владения активом 183 дня, но не более, - 1%;
- Доля была приобретена пайщиком 184-365 дней назад – 0,5%;
- Владение активом осуществляется более 366 календарных дней – 0%.
Комиссия, взимаемая при погашении паев, через «Ситибанк» составляет 3%. Учитывается НДС. При подаче заявки номинальным держателем оплата комиссии не требуется.
Вкладчику приходится оплачивать расходы независимо от наличия дохода или убытков. Управляющая компания получает вознаграждение, которое составляет 1,5% от среднегодовой стоимости активов. НДС комиссия не облагается. Вкладчику дополнительно необходимо заплатить 0,4% депозитарию, регистратору и аудитору, с которыми УК поддерживает сотрудничество.
Преимущества фонда
«Облигации Плюс» обеспечивает несколько преимуществ инвестирования в облигации:
- Высокий уровень ликвидности. Существенная выгода гарантирована при продолжительном владении долей. Пай может быть продан в любое время по цене, практически равной рыночной;
- Стабильный доход, превышаемые проценты, начисляемые по банковским депозитам;
- Незначительные колебания цен;
- Прозрачность портфеля;
- Инвестиционные риски сведены к минимуму;
- Низкий входной порог.
В чем заключаются недостатки пая?
Низкая доходность – плата вкладчиков за высокую надежность активов. Также следует выделить еще один недостаток пая. Он заключается в отсутствии защиты инвестиций по системе страхования вкладов. В случае если УК будет объявлена банкротом, смены выбранной ранее бизнес-стратегии или возникновении факторов, связанных с государственной политикой, вкладчики могут столкнуться с убытками.
Калькулятор инвестиций
Инвестиционный калькулятор, позволяющий произвести подсчеты ожидаемой доходности, предусмотрен на официальном сайте УК. Для получения информации о размере возможного заработка потребуется указать сумму вложений и срок инвестирования. Следует помнить о том, что полученные результаты являются всего лишь прогнозом. Если ранее отмечался высокий уровень дохода, это не гарантирует, что он сохранится в будущем.
Личный кабинет «Альфа-Капитала»
Предусмотрена возможность удаленного открытия инвестиционного счета, приобретения пая и управления имеющимися вложениями. Если у пользователя нет подтверждённой учетной записи на портале «Госуслуги», потребуется указать свои личные данные, прикрепить сканы документов. Подпись договора с УК осуществляется вводом одноразового СМС-пароля.
Доступ к возможностям «Личного кабинета» и мобильного приложения УК предоставлен каждому вкладчику ПИФа. Здесь можно покупать, обменивать и продавать паи, держать под контролем доходность инвестиций и т.д. Предусмотрена информационная колонка, подготовкой которой занимаются эксперты «Альфа-Капитал». Начинающие инвесторы смогут пройти полезный для себя тест. В любое время пользователи могут связаться с опытным консультантом сферы инвестирования.
Отзывы инвесторов
Денис, 34 года, Волгоград:
«Пока еще я не решаюсь самостоятельно управлять активами. Для меня это достаточно сложный процесс. Поэтому я остановил свой выбор на варианте вложения денежных средств в ПИФ облигаций. Все меня полностью устраивает. Риски – минимальны, доход – стабильный. УК отличается прозрачным ведением деятельности. В отчеты управляющего отображаются в приложении. Здесь также можно совершать необходимые операции».
Алиса, 38 лет, Краснодар:
«На то, чтобы собрать диверсифицированный портфель, мне потребовалось несколько лет. Его большую часть занимают консервативные инструменты. Отмечу, что по сравнению с другими подобными видами активом, представляемых сторонними УК, данный фон показывает очень даже неплохие результаты».
Дополнительное предложение «Альфа-Капитала»
Инвестиционные продукты УК включают варианты и для инвесторов, придерживающихся консервативной политики, и для тех, кто предпочитает рисковать. Денежные средства могут быть вложены в акции, облигации, смешанные инструменты. Также предусмотрена возможность работы с зарубежными компаниями.
Другие паевые фонды
Предложение УК включает еще несколько инвестиционных продуктов помимо ПИФа:
- «Альфа-Капитал Управляемые Облигации».
- «Китайские акции».
- «Баланс».
- «Ликвидные акции».
ПИФы разделяют по уровни риска, доходности и наполнению портфеля.
ИИС
ИИС представляет собой брокерский счет с налоговыми льготами. ПИФ является портфельной инвестицией. Права распоряжения активами передаются профессионалу. Первый вариант предполагает самостоятельное формирование инвестором пакета из акций и облигаций. Издержки при самостоятельной торговле ниже.
Доверительное управление
Клиентам, располагающим капиталом от 500 000 рублей, предложены особые инвестиционные решения. Экспертами УК предлагается инвестиционный портфель инвестиционного типа. Учитываются отраслевые, валютные и диверсификационные риски в соответствии с видами активов.
Инвестиции в валюте
Вариант инвестирования в валютные инструменты обеспечивает возможность снижения рисков. Кроме этого открывается доступк иностранным ценным бумагах, характеризующихся высокой ликвидностью и доходом.
Стоимость операции для физических лиц – 1650 – 33000 рублей. Размер комиссии составляет 0,11 – 0,22% от суммы. Плата за изменение условий и аннуляцию договора составляет 990 рублей.