Инвестиции в Альфа-Банке

Многие российские банки предлагают своим клиентам инвестиционные программы. Альфа Банк не стал исключением. Ведением брокерских счетов занимается «Альфа Директ».

О брокерском обслуживании Альфа Директ

С помощью сервиса Альфа Директ можно открыть счёт для получения прибыли посредством инвестирования. Обслуживание счёта бесплатное, как и пополнение, вывод средств, переводы. Клиенты могут совершать сделки самостоятельно, а могут доверить управление счётом человеку или роботу.

Условия трейдинга

Основные торговые условия Альфа Директ:

  • Конвертация валют по биржевым котировкам.
  • Выбор инвестиционных продуктов довольно большой.
  • Всегда есть возможность вывести деньги со счёта через несколько минут после получения прибыли.
  • Все сделки происходят в безопасном режиме, так как защищены электронной подписью владельца.
  • Переводы средств между брокерским и расчётным счётом в Альфа Банке совершают моментально и бесплатно
  • Стандартные и собственные ПО для торговли на бирже.
  • Ключевые индикаторы технического анализа в режиме реального времени.
  • Есть бесплатный доступ к продвинутым трейдинговым решениям, к аналитическим данным и обучающим программам. Например, можно автоматизировать подачу биржевых заявок.
  • Хеджирование валютных рисков, ведение торговли с кредитным плечом.

Требования к трейдеру

Зарегистрироваться в Альфа Директ может как гражданин, так и предприятие. Стать участником торгов может только совершеннолетний гражданин РФ. У него должен быть минимальный капитал для трейдинга. В этом вопросе ограничений нет.

Чтобы получить доступ к торгам на Санкт-Петербургской бирже, нужно пройти систему двойной верификации, тем самым подтверждая, что потенциальный участник торгов не является гражданином США. Чтобы совершать сделки с ценными бумагами и прочими трейдинговыми продуктами, которые не обращаются на российском рынке, необходимо иметь статус квалифицированного инвестора.

Не у всех клиентов хватает знаний и умений, чтобы торговать на бирже. Поэтому можно доверить управление брокерским счётом другому человеку, который обладает соответствующими знаниями и опытом. При этом круг прав и собственника счёта довольно широкий, а у управляющего – узкий, ограниченный возможностью проведения торговых операций. 

К одному «Личному кабинету» могут иметь доступ несколько управляющих, при этом у каждого из них будут отдельные полномочия.

Преимущества инвестирования с Альфа Директ

Важно понимать, что Альфа Директ – не отдельная компания (тем более, не дочерняя), а подразделение Альфа Банка. По этой причине, переводы между счетами производятся моментально. Руководство кредитного учреждения нацелено на то, чтобы создать внутри организации единую экосистему, слаженно и гармонично взаимодействующую.

Есть и иные преимущества инвестирования с помощью Альфа Банка:

  • Открыть счёт очень просто.
  • Используются новейшие технические решения.
  • Предусмотрена тарифная сетка.
  • Низкие комиссии.
  • Бесплатное сопровождение, за исключением пакета М.
  • Полностью кастомизируемый торговый терминал.
  • Выбор инструментов для трейдинга и инвестирования довольно большой.
  • Доступны обучающие материалы, аналитические сводки, обзоры рынка, мнения опытных инвесторов.
  • Счёт пополнить быстро и легко, вывести деньги можно без комиссий.

Недостатки инвестирования с Альфа Директ

Не стоит забывать и о недостатках. Включенность Альфа Директ в общий комплекс Альфа Банка – это не только положительный, но и отрицательный момент. По числу активных клиентов Альфа Банк опережают такие крупные банки как Сбер, ВТБ и Тинькофф. По размеру оборота банк не входит даже в ТОП-20 операторов фондового рынка. Его опережают такие крупные брокерские компании, как БКС, Открытие, Ренессанс. 

Есть и прочие риски:

  • Человеческий фактор. Если счётом управляет посторонний специалист, всегда есть риск того, что он что-то упустит. А это приведёт к финансовым потерям владельца счёта.
  • Маржинальные риски. При использовании кредитного плеча высокие потенциальные доходы прямо пропорциональны высоким рискам.
  • Политические экономические факторы. Если ситуация в стране кардинально поменяется, можно не только выиграть на разнице валют и курсов, но и потерять внушительные суммы.

Как открыть брокерский счёт?

Открыть брокерский счёт можно в любом отделении Альфа Банка или онлайн. Пользоваться счётом можно будет через 2 дня после подписания договора. Именно столько времени уходит на регистрацию в системе. Для безопасности торгов необходимо пользоваться электронной подписью. Получить её можно следующими способами:

  • Создать самостоятельно, используя специализированные программы, такие как - «КриптоПРО CSP» и «КриптоПРО Browser Plugin», и записать на флешку.
  • Платно заказать токен в банке.

Через личный кабинет

Есть потенциальный трейдер уже является клиентом Альфа Банка, у него есть доступ к личному кабинету. Открыть брокерский счёт можно через Альфа Директ, Альфа Клик или мобильное приложение.

Необходимо подписать договор, но и для этого не придётся ехать в банк. После заполнения всех граф заявления на открытие счёта, на указанный номер телефона придёт кроткое сообщение, содержащее в себе уникальную числовую последовательность. Эти цифры нужно будет ввести в специальное поле. Так подписывается договора. 

Если регистрация пользователя происходит через Альфа Клик или мобильное приложение, то автоматические устанавливается тариф «Мобайл». Если через Альфа Директ, то тариф «Первый шаг». При необходимости, пакет услуг можно поменять на другой в личном кабинете.

В отделении банка

Можно открыть счёт для инвестирования в любом отделении Альфа Банка. Необходимо предъявить паспорт. Сотрудник банка подготовит необходимые документы, даст инструкции. По умолчанию будет подключён тариф «Первый шаг», но клиент может выбрать другой.

Дополнительные условия 

Условия предоставления брокерского счёта максимально прозрачны, но клиенты могут задать вопрос, если таковой возникнет. Скрытые комиссии отсутствуют. Пополнение счёта, вывод средств, переводы осуществляются бесплатно. Нет ограничений по суммам и срокам.

Как пополнить счёт?

Пополнить счёт можно несколькими способами – через приложение или личный кабинет, в отделении банка или через банкомат, а также посредством перевода с другого банка. Условия пополнения представлены в таблице ниже:

Способ пополнения Взимаемая плата Временные рамки

Через отделение кредитного учреждения Альфа Клик или мобильное приложение Бесплатно 5 – 20 минут

Со счёта в другом банке По тарифам банка эмитента 1 – 3 рабочих дня

Прежде чем делать перевод, стоит учесть некоторые особенности:

  • Перевод осуществляется только в той валюте, в которой открыт счёт.
  • Через отделение банка нельзя пополнить счёт в фунтах стерлингов.
  • Если расчётный счёт принадлежит третьему лицу, перевод осуществить не получится.

Минимальный порог не установлен.

Условия закрытия счёта

Закрыть брокерский счёт можно только в отделении банка. Необходимо личное присутствие владельца счёта и паспорт. Придётся писать заявление. Если на счету остались деньги, они будут переведены на указанный расчётный счёт с взиманием биржевой комиссии. 

Как вывести заработанное?

Выводить средства можно на рублёвые расчётные счета, отрытые как в Альфа Банке, так и в других кредитных организациях. Валюту можно выводить только на счёта, открытие в Альфа Банке. Заказать вывод можно через Альфа Клик, мобильное приложение или в кассе любого отделения. Комиссию платить не нужно.

Как осуществляется списание с брокерского счёта:

  • В мобильном приложении через раздел «Мои инвестиции».
  • В личном кабинете «Альфа Клик» через вкладку «Инвестиции», далее «Свободные средства».
  • В личном кабинете «Альфа Директ» через опцию «Переводы».

Наиболее популярные инструменты «Альфа Директ»

Проще всего купить «голубые» фишки российских компаний: не существует ограничений по суммам операций, а эмитенты имеют репутацию на российском рынке. Чтобы не попасть впросак с акциями российских компаний, нужно мониторить официальные СМИ, специализирующиеся на анализе рынка. Например, РБК. 

Важно понимать, что не всегда самые популярные российские компании в рейтингах пользуются спросом у инвесторов.

Сбербанк

Самый популярный и самый надежный банк в России и за всю её историю. Котировки кредитного учреждения зависят не только от финансового и маркетингового состояния самой компании, но и ситуации на рынке страны. Финансовое учреждение находится под государственным надзором со стороны ЦБ РФ, что обеспечивает и гарантирует её стабильность и устойчивость на рынке. 

Газпром

Крупнейший эмитент в российском фондовом индексе MSCI Russia. Основной вид деятельности - добыча, транспортировка, переработка, хранение и реализация газа, разработка месторождений. Половина акций «Газпрома» принадлежит государству. Это также гарантирует стабильность и устойчивость компании, обеспечивая тем самым стабильные котировки на рынке.

Лукойл 

Данная российская компания добывает примерно 2% от объёма всей мировой нефти и 1% от доказанных запасов углеводородных материалов. На российском рынке ей принадлежит 14% всего нефтедобывающего сектора. Дополнительно Лукойл развивает альтернативные методы энергетики: солнечной, ветряной генерации. 

Ростелеком 

Компания предлагает услуги широкополосного доступа в интернет, а также услуги сотовой связи, домашней телефонии и цифрового телевидения. Также управляет порталом электронных услуг «Госуслуги». Компания развивается динамично, прибыль растёт стабильными темпами, что делает её акции на рынке котируемыми. 

Роснефть 

Входит в тройку лидеров российской нефтегазовой отрасли. Качество ресурсной базы довольно высокое, на перспективу доступны долгосрочные контракты. Это делает компанию стабильно развивающейся, акции на рынке котируются на постоянной основе, обеспечивая владельцам стабильную прибыль. 

Компания уже не раз выстаивала в кризисных ситуациях, поэтому голубые фишки Роснефти привлекательны для долгосрочных инвесторов.

Яндекс

Российская компания, которая успешно развивает рынок информационных услуг, а также развивается сама. Дополнительно компания развивает сторонние услуги – такси, доставку продуктов, соцсеть, самокаты. Акции «Яндекса» постоянно растут, обеспечивая владельцам стабильную прибыль.

Какими приложениями нужно пользоваться для торговли через Альфа Директ?

Есть несколько современных технических решений для онлайн-торговли на бирже. Например, можно использовать стандартные сторонние программы (QUIK), так и собственные разработанные программы. Они отмечены международными премиями и номинациями.

Альфа Директ

Скачать приложение можно как на iOS, так и на Android. Можно совершать те же операции, что и в приложении QUIK. Пользователям доступны следующие функции:

  • Более 1,5 тысяч инструментов российского и американского рынков. 
  • Торговля с плечом на MOEX, ПАО «СПБ», рынке производных финансовых инструментов.
  • Использование индикаторов, линий технического анализа.
  • Перевод средств на собственные счета в Альфа Банке.
  • Восстановление лимитов (стоп-лосс и тейк-профит).
  • Отслеживание прямой трансляции котировок акций и ценных бумаг.
  • Регулярное уведомление об изменении цен.

Альфа Директ 4.0

Это торговый терминал предназначен для Windows. С его помощью можно управлять активами на всех рынках. Интерфейс для торговли ценными бумагами, фьючерсами, валютой един, что позволяет использовать его для различных операций. Все данные отражаются в режиме реального времени. Получить доступ к счёту можно посредством электронной подписи. 

Преимущества и особенности терминала:

  • Встроено более 50 индикаторов для анализа и рисования.
  • В редакторе можно создавать собственные индикаторы.
  • На графики можно накладывать нестандартные таймфреймы.
  • Можно самостоятельно задать расширенные типы заявок, а также дополнительные опции выставления ордеров. Например, пользователь может настроить собственное расписание, которое не будет зависеть от торговых сессий.
  • Можно подключить сразу несколько мониторов с функцией единого связывания окон
  • Кастомизируемые виджеты, несколько тем, настройка расположения окон, колонок.
  • Можно полностью автоматизировать процесс. Например, подключить робота или реализовать собственную торговую стратегию без программирования.

Как работать с инвестициями?

Можно пользоваться личным кабинетом, мобильным приложением или терминалом. Формировать заявки можно прямо с графика котировок, но краткая информация об эмитентах недоступна. В других вкладках можно посмотреть свой портфель, пополнить счёт или вывести деньги. 

Существующие тарифы на брокерское обслуживание

Клиентам предлагают на выбор 2 флагманских тарифных плана: «Трейдер» и S. Расширенная линейка тарифов предлагается членам «А-клуба», то есть, премиальным клиентам банка.

Это такие тарифы, как:

  • M. Проценты и комиссии такие как в тарифе Трейдер. Плата за обслуживание не взимается, если операции в текущем месяце не совершались. В противном случае, нужно платить 299 рублей в месяц.
  • L. В стоимость включена консультация эксперта, который поможет грамотно сформировать портфель.
  • XL. Пакет с расширенными функциями. Дополнительно включено постоянное сопровождение эксперта.

Альфа Трейдер

Данный тариф подходит для тех, кто активно торгует на бирже. Можно пользоваться мобильным приложением, терминалом на безвозмездной основе. Также бесплатно пополнить счёт или вывести деньги. Прочие условия:

Операция, тип актива Размер комиссии, в % от объёма сделки

Ценные бумаги, биржевой рынок 0,014

Ценные бумаги, внебиржевой рынок 0,1

Валютные активы 0,011

Фьючерсы 0,5

Процент также взимается за покупку активов.

Тариф S

Тариф подходит для новичков. Взимается единая комиссия за проведение операций – 0,3%. Исключением являются фьючерсы. Брокер взимает 0,5% от биржевого сбора. Счёт обслуживается бесплатно. У клиентов есть доступ к сервису «Брокер плюс», в котором размещены аналитические сводки и инвестиционные идеи. 

Дополнительные возможности 

У клиентов есть доступ к дополнительным опциям, большинство из которых бесплатные. Сюда можно отнести:

  • Аналитические данные. Эксперты банка регулярно публикуют полезные обзоры, комментируют новости. На мнения экспертов могут ориентироваться трейдеры, совершающие короткие сделки, и трейдеры, нацеленные на долгосрочное инвестирование.
  • Персональный брокер. В его услуги входит подбор стратегии, инвестиционные рекомендации, консультирование, круглосуточный контроль портфеля, сопровождение торговых операций.
  • Торговые роботы. Клиент может настроить робота на аналитику исторических данных для поиска оптимально выгодных стратегий. Можно использовать как искусственный интеллект, направленный на самостоятельно совершение сделок.
  • Служба поддержки. Сотрудники информационного центра помогут ответить на вопросы, которые не входят в компетенцию персонального брокера, если данная услуга подключена. 


Конвертер валют

Курс валют (ЦБ)

USD
30 ноября
EUR
30 ноября

Поддержка Альфа-Банка

8 800 200-00-00
Людям
8 800 100-77-33
Компаниям